1. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây KHÔNG được thành lập dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên?
A. Ngân hàng thương mại.
B. Công ty tài chính.
C. Công ty cho thuê tài chính.
D. Ngân hàng hợp tác xã.
2. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi năm 2012, tổ chức nào sau đây có trách nhiệm thực hiện bảo hiểm tiền gửi?
A. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
B. Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam.
C. Bộ Tài chính.
D. Tất cả các ngân hàng thương mại.
3. Theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có nhiệm vụ và quyền hạn nào sau đây?
A. Quyết định việc phát hành tiền giấy, tiền kim loại.
B. Bãi nhiệm các thành viên Hội đồng quản trị của các ngân hàng thương mại nhà nước.
C. Phê duyệt các dự án đầu tư lớn của các tổ chức tín dụng.
D. Quyết định chính sách tiền tệ quốc gia.
4. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, hành vi nào sau đây bị nghiêm cấm?
A. Thực hiện nghiệp vụ thị trường mở.
B. Cho vay tái cấp vốn đối với các tổ chức tín dụng.
C. Sử dụng thông tin nội bộ để tư lợi.
D. Điều chỉnh tỷ lệ dự trữ bắt buộc.
5. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, giao dịch nào sau đây phải được báo cáo cho Cục Phòng, chống rửa tiền?
A. Giao dịch mua bán hàng hóa thông thường có giá trị dưới 200 triệu đồng.
B. Giao dịch chuyển tiền điện tử từ Việt Nam ra nước ngoài có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên.
C. Giao dịch rút tiền mặt từ tài khoản cá nhân có giá trị dưới 100 triệu đồng.
D. Giao dịch gửi tiết kiệm có kỳ hạn tại ngân hàng.
6. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, mức tiền tối thiểu của giao dịch tiền mặt phải báo cáo là bao nhiêu?
A. 100 triệu đồng.
B. 200 triệu đồng.
C. 300 triệu đồng.
D. 400 triệu đồng.
7. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, việc in, đúc, bảo quản, vận chuyển tiền giấy và tiền kim loại do cơ quan nào thực hiện?
A. Bộ Tài chính.
B. Ngân hàng Nhà nước.
C. Công ty In tiền Quốc gia.
D. Doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước ủy quyền.
8. Trong trường hợp một ngân hàng thương mại bị phá sản, theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, tiền gửi của khách hàng sẽ được bảo hiểm tối đa là bao nhiêu?
A. 50 triệu đồng.
B. 75 triệu đồng.
C. 100 triệu đồng.
D. 125 triệu đồng.
9. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, công cụ nào sau đây KHÔNG thuộc các công cụ thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia?
A. Tái cấp vốn.
B. Tỷ giá hối đoái.
C. Dự trữ bắt buộc.
D. Chính sách tài khóa.
10. Ngân hàng A cho khách hàng vay vượt quá giới hạn tín dụng theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng, hành vi này sẽ bị xử lý như thế nào?
A. Chỉ bị nhắc nhở và yêu cầu khắc phục.
B. Bị xử phạt vi phạm hành chính và có thể bị áp dụng các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật.
C. Bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
D. Không bị xử lý nếu khách hàng trả nợ đúng hạn.
11. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, cơ quan nào có thẩm quyền cấp giấy phép thành lập và hoạt động cho các tổ chức tín dụng?
A. Chính phủ.
B. Ngân hàng Nhà nước.
C. Bộ Kế hoạch và Đầu tư.
D. Bộ Tài chính.
12. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, biện pháp nào sau đây KHÔNG phải là biện pháp can thiệp sớm đối với tổ chức tín dụng yếu kém?
A. Yêu cầu tổ chức tín dụng tăng vốn điều lệ.
B. Hạn chế phạm vi hoạt động của tổ chức tín dụng.
C. Chỉ định người quản lý, kiểm soát đặc biệt.
D. Miễn giảm thuế cho tổ chức tín dụng.
13. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, hoạt động nào sau đây KHÔNG được coi là hoạt động ngân hàng?
A. Nhận tiền gửi.
B. Cấp tín dụng.
C. Cung ứng dịch vụ thanh toán.
D. Kinh doanh bất động sản.
14. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, đối tượng nào sau đây KHÔNG thuộc đối tượng được bảo hiểm tiền gửi?
A. Tiền gửi tiết kiệm của cá nhân.
B. Tiền gửi thanh toán của tổ chức.
C. Tiền gửi có kỳ hạn của doanh nghiệp.
D. Tiền gửi của các tổ chức tín dụng khác.
15. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, tổ chức nào có quyền can thiệp sớm vào hoạt động của tổ chức tín dụng yếu kém?
A. Chính phủ.
B. Bộ Tài chính.
C. Ngân hàng Nhà nước.
D. Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia.
16. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, nguồn vốn hoạt động của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam được hình thành từ đâu?
A. Ngân sách nhà nước cấp.
B. Phí bảo hiểm tiền gửi do các tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi nộp.
C. Lợi nhuận từ hoạt động đầu tư của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam.
D. Cả phí bảo hiểm tiền gửi và lợi nhuận từ hoạt động đầu tư.
17. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, điều kiện nào sau đây KHÔNG phải là điều kiện để một cá nhân được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị của một ngân hàng thương mại?
A. Có trình độ học vấn từ đại học trở lên.
B. Có đủ năng lực hành vi dân sự.
C. Không phải là người có liên quan của thành viên Ban kiểm soát của ngân hàng đó.
D. Có kinh nghiệm ít nhất 5 năm trong lĩnh vực kinh tế, tài chính, ngân hàng.
18. Theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây được phép thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng?
A. Quỹ tín dụng nhân dân.
B. Công ty tài chính.
C. Ngân hàng thương mại.
D. Tổ chức tài chính vi mô.
19. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, loại hình tổ chức nào được phép thực hiện hoạt động bao thanh toán?
A. Quỹ tín dụng nhân dân.
B. Tổ chức tài chính vi mô.
C. Công ty tài chính.
D. Tất cả các tổ chức tín dụng.
20. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, thời hạn thẩm định cấp tín dụng tối đa là bao lâu?
A. Do tổ chức tín dụng quy định.
B. Không quá 15 ngày làm việc.
C. Không quá 30 ngày làm việc.
D. Không quá 45 ngày làm việc.
21. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, đối tượng báo cáo nào sau đây có trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ?
A. Tất cả các tổ chức, cá nhân có giao dịch tài chính.
B. Chỉ các ngân hàng thương mại nhà nước.
C. Các tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan.
D. Chỉ các cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
22. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, mục tiêu hoạt động của Ngân hàng Nhà nước là gì?
A. Ổn định giá trị đồng tiền;bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ chức tín dụng;bảo đảm sự an toàn, hiệu quả của hệ thống thanh toán quốc gia.
B. Tối đa hóa lợi nhuận cho ngân sách nhà nước thông qua các hoạt động kinh doanh tiền tệ.
C. Hỗ trợ các doanh nghiệp nhà nước tiếp cận nguồn vốn ưu đãi để phát triển sản xuất.
D. Thúc đẩy tăng trưởng tín dụng nhanh chóng để đạt được các mục tiêu tăng trưởng kinh tế.
23. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, hành vi nào sau đây được coi là hành vi rửa tiền?
A. Gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng.
B. Sử dụng tiền có nguồn gốc bất hợp pháp để đầu tư vào chứng khoán.
C. Vay tiền ngân hàng để mua nhà.
D. Chuyển tiền từ tài khoản cá nhân sang tài khoản của công ty.
24. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, ai là người chịu trách nhiệm trước Chính phủ về hoạt động của Ngân hàng Nhà nước?
A. Chủ tịch nước.
B. Thủ tướng Chính phủ.
C. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
D. Bộ trưởng Bộ Tài chính.
25. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, tỷ lệ sở hữu cổ phần tối đa của một cổ đông là cá nhân tại một ngân hàng thương mại cổ phần là bao nhiêu?
A. 3%.
B. 5%.
C. 10%.
D. 15%.