1. Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), tổ chức nào có quyền đình chỉ, tạm đình chỉ, hoặc yêu cầu đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực hiện một hoặc một số hoạt động ngân hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài?
A. Bộ Tài chính.
B. Thanh tra Chính phủ.
C. Ngân hàng Nhà nước.
D. Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia.
2. Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), ai là người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng?
A. Tổng Giám đốc (Giám đốc).
B. Chủ tịch Hội đồng quản trị (Hội đồng thành viên).
C. Người do Điều lệ của tổ chức tín dụng quy định.
D. Cả Tổng Giám đốc (Giám đốc) và Chủ tịch Hội đồng quản trị (Hội đồng thành viên).
3. Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây được phép thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng?
A. Công ty tài chính.
B. Ngân hàng hợp tác xã.
C. Quỹ tín dụng nhân dân.
D. Ngân hàng thương mại.
4. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, đối tượng nào sau đây KHÔNG phải là khách hàng của Ngân hàng Nhà nước?
A. Kho bạc Nhà nước.
B. Các tổ chức tín dụng.
C. Các doanh nghiệp nhà nước.
D. Tổ chức bảo hiểm tiền gửi.
5. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, đối tượng nào sau đây có trách nhiệm xây dựng quy trình kiểm soát nội bộ về phòng, chống rửa tiền?
A. Ngân hàng Nhà nước.
B. Các đối tượng báo cáo.
C. Bộ Công an.
D. Viện Kiểm sát Nhân dân.
6. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, giao dịch nào sau đây phải báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước khi có dấu hiệu đáng ngờ?
A. Giao dịch chuyển tiền từ Việt Nam ra nước ngoài với giá trị từ 100 triệu đồng trở lên.
B. Giao dịch tiền mặt có giá trị từ 200 triệu đồng trở lên.
C. Giao dịch ngoại tệ có giá trị tương đương 1.000 đô la Mỹ trở lên.
D. Giao dịch vàng có giá trị từ 300 triệu đồng trở lên.
7. Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu mà các ngân hàng thương mại phải duy trì là bao nhiêu?
A. 6%.
B. 8%.
C. 9%.
D. 10%.
8. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, công cụ thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia KHÔNG bao gồm:
A. Tái cấp vốn.
B. Tỷ giá hối đoái.
C. Dự trữ bắt buộc.
D. Chính sách tài khóa.
9. Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), hành vi nào sau đây bị nghiêm cấm?
A. Cấp tín dụng không có bảo đảm cho khách hàng.
B. Cấp tín dụng vượt quá giới hạn cho phép đối với một khách hàng.
C. Cung cấp thông tin sai lệch về tình hình tài chính của tổ chức tín dụng.
D. Yêu cầu khách hàng mua bảo hiểm khi vay vốn.
10. Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), điều kiện nào sau đây KHÔNG phải là điều kiện để một cá nhân được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị của một ngân hàng thương mại?
A. Có bằng đại học trở lên về kinh tế, ngân hàng, luật.
B. Có ít nhất 5 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực ngân hàng, tài chính.
C. Không phải là người có liên quan của người quản lý, người điều hành của ngân hàng.
D. Có quốc tịch Việt Nam.
11. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, đối tượng báo cáo nào sau đây KHÔNG thuộc phạm vi điều chỉnh?
A. Tổ chức kinh doanh bảo hiểm.
B. Tổ chức kinh doanh trò chơi có thưởng.
C. Tổ chức hành nghề công chứng, luật sư.
D. Tổ chức kinh doanh bất động sản.
12. Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), việc thành lập văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài tại Việt Nam phải được sự chấp thuận của:
A. Bộ Kế hoạch và Đầu tư.
B. Ngân hàng Nhà nước.
C. Bộ Tài chính.
D. Ủy ban Nhân dân cấp tỉnh.
13. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có nhiệm vụ và quyền hạn nào sau đây?
A. Quyết định các biện pháp can thiệp hành chính vào hoạt động của các tổ chức tín dụng.
B. Đề nghị Thủ tướng Chính phủ phê duyệt chiến lược phát triển ngành ngân hàng.
C. Ban hành văn bản quy phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng.
D. Quyết định việc thành lập và giải thể các tổ chức tín dụng.
14. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, cơ quan nào có thẩm quyền quyết định tỷ giá hối đoái?
A. Chính phủ.
B. Ngân hàng Nhà nước.
C. Bộ Tài chính.
D. Quốc hội.
15. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, biện pháp nào sau đây KHÔNG thuộc biện pháp nhận biết khách hàng?
A. Thu thập thông tin về khách hàng.
B. Xác minh thông tin về khách hàng.
C. Cập nhật thông tin về khách hàng.
D. Kiểm tra thông tin trên phương tiện truyền thông.
16. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi năm 2012, tổ chức nào sau đây thực hiện bảo hiểm tiền gửi?
A. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
B. Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam.
C. Bộ Tài chính.
D. Tất cả các tổ chức tín dụng.
17. Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), thời hạn thẩm quyền giải quyết khiếu nại của Ngân hàng Nhà nước đối với quyết định hành chính, hành vi hành chính của tổ chức tín dụng là bao nhiêu ngày?
A. 30 ngày.
B. 45 ngày.
C. 60 ngày.
D. 90 ngày.
18. Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), vốn pháp định của ngân hàng thương mại là bao nhiêu?
A. 1.000 tỷ đồng.
B. 3.000 tỷ đồng.
C. 5.000 tỷ đồng.
D. 10.000 tỷ đồng.
19. Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), giới hạn góp vốn, mua cổ phần của một tổ chức tín dụng đối với một doanh nghiệp (trừ các trường hợp đặc biệt) là bao nhiêu?
A. Không được vượt quá 5% vốn điều lệ và quỹ dự trữ của tổ chức tín dụng.
B. Không được vượt quá 11% vốn điều lệ và quỹ dự trữ của tổ chức tín dụng.
C. Không được vượt quá 15% vốn điều lệ của doanh nghiệp nhận vốn.
D. Không được vượt quá 11% vốn điều lệ và quỹ dự trữ của doanh nghiệp nhận vốn.
20. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, việc phát hành tiền giấy, tiền kim loại do cơ quan nào thực hiện?
A. Chính phủ.
B. Ngân hàng Nhà nước.
C. Bộ Tài chính.
D. Quốc hội.
21. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, mục tiêu hoạt động của Ngân hàng Nhà nước là gì?
A. Ổn định giá trị đồng tiền, bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ chức tín dụng, bảo đảm sự tăng trưởng kinh tế.
B. Ổn định giá trị đồng tiền, bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ chức tín dụng, bảo đảm sự an toàn, hiệu quả của hệ thống thanh toán quốc gia.
C. Kiểm soát lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô và hỗ trợ tăng trưởng tín dụng.
D. Ổn định giá trị đồng tiền, kiểm soát lạm phát và thúc đẩy tăng trưởng kinh tế.
22. Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), tổ chức tín dụng phải thực hiện kiểm toán độc lập hàng năm bởi:
A. Kiểm toán Nhà nước.
B. Một công ty kiểm toán được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.
C. Bộ Tài chính.
D. Một công ty kiểm toán do Hội đồng quản trị chỉ định.
23. Theo Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), hình thức xử lý nào sau đây KHÔNG áp dụng đối với tổ chức tín dụng vi phạm pháp luật?
A. Cảnh cáo.
B. Phạt tiền.
C. Tước giấy phép hoạt động.
D. Truy cứu trách nhiệm hình sự.
24. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, chức năng nào sau đây KHÔNG thuộc chức năng của Ngân hàng Nhà nước?
A. Quản lý nhà nước về tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối.
B. Phát hành tiền giấy, tiền kim loại.
C. Cho vay tái cấp vốn đối với các tổ chức tín dụng.
D. Quản lý thị trường chứng khoán.
25. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, thời hạn mà đối tượng báo cáo phải lưu giữ hồ sơ, tài liệu nhận biết khách hàng là bao nhiêu năm kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc ngày đóng tài khoản?
A. 3 năm.
B. 5 năm.
C. 7 năm.
D. 10 năm.
